如何從容應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)？長(zhǎng)期投資看這里
編者按
隨著居民財(cái)富管理需求增加，資產(chǎn)配置的重要性愈發(fā)凸顯。將不同的資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)合理的配置，可以幫助投資者更好地平衡收益和風(fēng)險(xiǎn)，理性應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期投資目標(biāo)。
易方達(dá)基金說(shuō)
在《聰明的投資者》一書(shū)中，格雷厄姆多次提到股票和債券兩種投資對(duì)半開(kāi)的規(guī)則。他認(rèn)為，投資者應(yīng)當(dāng)在實(shí)際操作中保持對(duì)股票和債券的均等投資。股票和債券作為兩類(lèi)核心資產(chǎn)，若能合理搭配，可以從整體上提升投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益比。
長(zhǎng)期來(lái)看，股票波動(dòng)較大但收益較高，而債券收益相對(duì)穩(wěn)定但彈性不足。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年12月31日，滬深300指數(shù)過(guò)去20年的年化收益率為7.3%，但年化波動(dòng)率達(dá)到25.5%；而中債-新綜合財(cái)富指數(shù)同期年化收益率約為4.3%，年化波動(dòng)率僅1.2%。而且在2005—2024年的20年間，滬深300指數(shù)與中債-新綜合財(cái)富指數(shù)僅有1個(gè)年度同步下跌。將股債進(jìn)行合理搭配，可有效降低單一資產(chǎn)對(duì)整體組合的影響，進(jìn)一步分散風(fēng)險(xiǎn)、平滑波動(dòng)。
有的投資大師認(rèn)為，永久損失或回報(bào)不達(dá)預(yù)期才是真正的風(fēng)險(xiǎn)。也就是說(shuō)，以長(zhǎng)期視角來(lái)看，投資過(guò)程中的回撤和波動(dòng)可以看淡一些。但如果投資過(guò)程過(guò)度顛簸，導(dǎo)致投資者情緒波動(dòng)、寢食難安，他們很可能還沒(méi)等到開(kāi)花結(jié)果，就因無(wú)法忍受劇烈波動(dòng)而提前下車(chē)，甚至割肉離場(chǎng)。相比之下，較為平穩(wěn)的凈值曲線可以幫助投資者減少非理性操作，獲得更穩(wěn)健的長(zhǎng)期回報(bào)。
投資者可以借助公募基金進(jìn)行股債配置。比如股票投資可選擇大盤(pán)寬基指數(shù)產(chǎn)品，如A500ETF易方達(dá)（159361）、滬深300ETF易方達(dá)（510310）等；債券投資可選擇債券指數(shù)產(chǎn)品，如易方達(dá)新綜債LOF（161119）、公司債ETF易方達(dá)（511110）等。
股債配置是一種“與時(shí)間做朋友”的智慧?？茖W(xué)的股債搭配，可以助力投資者從容應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，更好地堅(jiān)持長(zhǎng)期投資。
標(biāo)簽： 從容應(yīng)對(duì) 波動(dòng) 長(zhǎng)期
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