“固收+黃金”產(chǎn)品創(chuàng)新 滿足市場多元化需求
文 | 《中國黃金報》記者? 王蓓
2024年以來，黃金投資熱度不斷攀升。期貨資管產(chǎn)品作為一類重要的投資工具，正不斷創(chuàng)新以滿足投資者的多樣化需求。其中，期貨資管針對機(jī)構(gòu)客戶和高凈值人群推出的定制化“固收+黃金”類產(chǎn)品，滿足了市場多元化的投資需求。
“固收+黃金”類產(chǎn)品，顧名思義，是將固定收益類資產(chǎn)（如債券、貨幣市場基金等）與黃金投資相結(jié)合的一種投資組合。這類產(chǎn)品的核心在于通過固定收益類資產(chǎn)提供穩(wěn)定的收益基礎(chǔ)，同時利用黃金作為避險資產(chǎn)的特點，分散投資風(fēng)險，提升整體投資組合的穩(wěn)定性。
值得注意的是，雖然這類產(chǎn)品關(guān)注黃金投資，但其對標(biāo)的是黃金的指數(shù)，而非直接涉及現(xiàn)貨黃金Au99.99。這意味著投資者可以通過期貨市場等金融衍生品工具，間接參與黃金市場的投資，享受黃金價格變動帶來的收益。這也意味著，該類產(chǎn)品對投資者的投資門檻要求較高，如投資金額和抗風(fēng)險能力。
據(jù)記者了解，目前某期貨資管已經(jīng)為黃金貿(mào)易類客戶提供了大單定制化的“固收+黃金”投資產(chǎn)品服務(wù)。據(jù)悉，這一定制化服務(wù)每一單的投資門檻需要1000萬元，這無疑為市場提供了創(chuàng)新性的投資選擇。這一服務(wù)不僅體現(xiàn)了期貨公司在產(chǎn)品創(chuàng)新上的靈活性，也彰顯了其對于黃金市場潛力的深刻洞察。
據(jù)悉，某頭部期貨公司推出了聚焦黃金衍生品的策略，旨在滿足高凈值人群對于黃金配置價值的認(rèn)可及配置需求。該“固收+黃金”策略主要包括以下兩種。
一是固收資產(chǎn)打底、掛鉤黃金雪球期權(quán)的特色投資策略。這一策略以穩(wěn)健的固收資產(chǎn)為基礎(chǔ)，為投資者提供穩(wěn)定的收益來源。同時，通過掛鉤黃金雪球期權(quán)，將黃金市場的波動轉(zhuǎn)化為潛在的投資收益。這種策略不僅有助于降低投資組合的整體風(fēng)險，還能在一定程度上分享黃金價格的上漲紅利。
二是基于黃金ETF（交易所交易基金）的量化投資策略。通過量化模型對黃金ETF價格波動進(jìn)行精準(zhǔn)預(yù)測，并據(jù)此來買賣操作。這種策略能夠捕捉市場中的微小波動，實現(xiàn)穩(wěn)定且持續(xù)的收益。
業(yè)內(nèi)人士表示，“固收+黃金”類產(chǎn)品作為一種結(jié)合了固定收益類資產(chǎn)與黃金投資優(yōu)勢的創(chuàng)新產(chǎn)品，在期貨資管領(lǐng)域具有廣闊的市場前景和發(fā)展空間。隨著市場需求的不斷增長和期貨資管公司的積極探索與創(chuàng)新，相信未來會有更多優(yōu)質(zhì)的“固收+黃金”類產(chǎn)品涌現(xiàn)出來，為投資者提供更加多元化和個性化的資產(chǎn)配置選擇。
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